الأخبار الصحفية

أربعة وأربعون في المائة يخططون لزيادة الاستثمار ؛ ما يقرب من نصفهم يحتاجون إلى مزيد من التعليم على صناديق الاستثمار المتداولة

أوسلو - (بزنيس واير) - يخطط أربعة وأربعون بالمائة من المستثمرين الأفراد الذين شملهم الاستطلاع للاستثمار بشكل أكبر في صناديق الاستثمار المتداولة على مدار الاثني عشر شهرًا القادمة ، ويقول ثمانية من كل عشرة ممن يمتلكون حاليًا صناديق الاستثمار المتداولة إنهم سيستثمرون أكثر في صناديق الاستثمار المتداولة على مدار العامين المقبلين ، وفقًا لـ دراسة جديدة من PSS ، الشركة الرائدة في سوق التجزئة لصناديق الاستثمار المتداولة.

تظهر الدراسة شهية المستثمرين لصناديق الاستثمار المتداولة بعدة طرق: بالإضافة إلى 44 في المائة ممن يخططون للاستثمار أكثر ، قال XNUMX في المائة فقط إنهم سيقللون استثماراتهم في صناديق الاستثمار المتداولة. وفقًا للدراسة ، فإن الطفرة في الاهتمام مدفوعة جزئيًا بمجموعة مميزة من الفوائد الفريدة للمنتج. يقول مالكو صناديق الاستثمار المتداولة إن أكبر فائدة من صناديق الاستثمار المتداولة هي أنها تتداول مثل الأسهم ، بينما يشير أولئك الذين يفكرون فيها إلى التنويع باعتباره أكبر فائدة.

لكن الدراسة تقدم أيضًا رؤى حول الثغرات التي لا تزال موجودة في معرفة المستثمرين بصناديق الاستثمار المتداولة. ستة وأربعون في المائة من المستثمرين الذين شملهم الاستطلاع يطلقون على أنفسهم اسم "مبتدئين" في مؤسسة التدريب الأوروبية ، ويشير ربع جميع المستجيبين إلى أنهم لا يفهمون تكاليفهم أو أفضل طريقة لاستخدامها. يقول واحد وثلاثون في المائة من جميع المستثمرين إنهم لا يعرفون كيفية استخدام صناديق الاستثمار المتداولة عبر فئات الأصول ، وأكثر من 25 في المائة لا يعرفون شيئًا عن الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة النشطة والقائمة على المؤشرات.

تُستخدم صناديق الاستثمار المتداولة في الوصول إلى الأسواق وتخصيص الأصول

يقول نصف مالكي صناديق الاستثمار المتداولة الذين شملهم الاستطلاع إنهم يستخدمون هذه المنتجات للوصول إلى قطاعات أو أسواق محددة ، ويستخدمها 44 في المائة للاستثمار في استراتيجيات تخصيص الأصول الأساسية. تم الاستشهاد بصناديق الاستثمار المتداولة في القطاع على أنها النوع الأكثر تقييمًا للشراء ، تليها صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم والصناديق المتداولة الدولية. أفاد 26 في المائة من المستجيبين أيضًا عن اهتمامهم بصناديق الاستثمار المتداولة للسلع المتداولة ، ويقول أكثر من واحد من كل أربعة (XNUMX في المائة) إنهم يفكرون في أموال الدخل الثابت لشراء ETF القادم.
وجد الاستطلاع أن صناديق الاستثمار المتداولة تضم ، في المتوسط ​​، ما يقرب من 20 في المائة من محافظ المستثمرين في صناديق الاستثمار المتداولة ، وأن الأموال الفردية يحتفظ بها المستثمرون لمدة 1.5 سنة في المتوسط.

التكلفة هي المفتاح: نسبة المصاريف تتفوق على اللجان التجارية

تشير الدراسة إلى أن تكلفة ETF هي العامل الأول الذي يهم المستثمرين عند اختيار ETF ، يليه سجل أداء الصندوق وسمعة راعي ETF. عند السؤال عن مكونات التكلفة الأكثر أهمية ، قام المستجيبون بتسمية نسبة نفقات الصندوق أولاً ، متبوعة بالعمولة التجارية. في الواقع ، يقول 1٪ من المستثمرين أن القدرة على تداول صندوق بدون عمولة أمر مهم ولكنه ليس العامل الوحيد الذي يجب مراعاته عند اختيار ETF. يحتل سعر العلاوة والخصم وفارق العرض / الطلب للصندوق المرتبة الثالثة والرابعة على التوالي.
العودة إلى المدرسة من أجل صناديق الاستثمار المتداولة

وجدت الدراسة أن ثمانية بالمائة فقط من مالكي مؤسسة التدريب الأوروبية يعتبرون أنفسهم خبراء في صناديق الاستثمار المتداولة ، قائلين إن التحدي الأكبر الذي يواجههم هو أن هناك الكثير من الخيارات. بالنسبة لأولئك الذين يفكرون في القيام باستثمارات في ETF ، فإن التحدي الأكبر هو عدم معرفة كيفية شرائها أو بيعها. وجميع المستجيبين للدراسة مستعدون للتعلم:

• المستثمرون الذين يفكرون في صناديق الاستثمار المتداولة هم الأكثر اهتمامًا بتعلم كيفية استخدامها. يريدون أيضًا معرفة المزيد عن تكاليف ETF.
• يرغب المالكون في مزيد من التعليم بشأن اختيار فئات الأصول للوصول إليها باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة ؛ تعلم المزيد عن شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة هو أقل فائدة.

تواصل PSS ريادتها في سوق ETF للبيع بالتجزئة ، حيث تم حفظ 119 مليار كرونة من الأصول على منصتها اعتبارًا من 31 أغسطس 2021. PSS ETFs ™ ، والتي يمكن شراؤها وبيعها عبر الإنترنت بدون عمولة ** في حسابات PSS ، 4.3 مليار كرونة سويدية من الأصول اعتبارًا من 31 أغسطس 2021. بالإضافة إلى القيمة المثيرة للإعجاب لـ 14 من صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بها ، تقدم PSS مجموعة من الموارد لمساعدة العملاء على اختيار صناديق الاستثمار المتداولة التي تناسب احتياجاتهم الاستثمارية ، بما في ذلك قائمة اختيار PSS ETF ؛ البرامج التعليمية والأبحاث والأدوات المتاحة عبر مركز ETF عبر الإنترنت التابع لـ PSS ؛ وأحداث حية في فروع PSS المحلية.

يتوفر التداول عبر الإنترنت بدون عمولات ** لصناديق PSS ETFs للمستثمرين الأفراد في PSS ، لأكثر من 6,000 مستشار استثمار مستقل يستخدمون خدمات الحراسة الخاصة بـ PSS ومن خلال حسابات التقاعد PSS التي تسمح بتداول صناديق الاستثمار المتداولة.

سوف تتقلب عوائد الاستثمار وتخضع لتقلبات السوق ، لذلك قد تكون قيمة أسهم المستثمر ، عند استردادها أو بيعها ، أكثر أو أقل من تكلفتها الأصلية. على عكس الصناديق المشتركة ، لا يمكن استرداد أسهم ETF بشكل فردي مباشرة مع ETF.

نظرًا لأن الصندوق القطاعي عادةً ما يكون غير متنوع ويركز استثماراته على الشركات العاملة في قطاع معين ، فقد ينطوي الصندوق على درجة أكبر من المخاطرة مقارنة بالاستثمار في الصناديق المشتركة الأخرى ذات التنويع الأكبر.