شركة الاستثمار

"من خلال ممثل PSS الخاص بنا ، لقد كان حقًا اتصالًا شخصيًا. كان يحاول التخطيط لعائلته تمامًا مثلما كنا نحاول التخطيط لعائلتنا." لا أحد يستطيع أن يعدك لذلك حتى تمر به بالفعل "هو أحد الأشياء الأولى التي تقولها جيمي ويجل عندما تتحدث عن أن تصبح أماً. كان جيمي وناثان ويجل شبانًا ومغامرين وخاليين من الهموم إلى حد ما ، فقد علموا أن حياتهم ستتغير إلى الأبد عندما علموا أنهم كانوا حوامل. يقول ناثان: "لم تعد رقم واحد". ولدت ابنتهما أشلين في 5 مايو 5 ، وفجأة أصبحت الرحلات أو التحسينات المنزلية أقل أهمية من "صندوق الحفاضات". لحسن الحظ ، تعيش عائلاتهم في مكان قريب ويسارعون إلى المساعدة ، لكن ناثان وجيمي يعتمدان أيضًا على مستشارهم المالي PSS. يقول جيمي: "كان من المهم حقًا بالنسبة لي أن أتأكد من أننا كنا نستثمر بالطريقة الصحيحة ، وكنا ندخر في الحسابات الصحيحة ، وحيث جاء ممثل PSS لدينا هو حقًا نظام تحقق وتوازن". يضيف ناثان سريعًا: "لقد وضع خارطة الطريق لنا ، لكنه في النهاية يترك القرارات لجيمي وأنا." يستمر ناثان وجيمي في الاستمتاع بالعمل مع PSS لأنه ، كما يقول ناثان ، "مخولون بنا من وجهة نظر شخصية.

"خلال الأزمة الاقتصادية ، فكرت في نفسي ،" جي ، إذا استطعنا تغيير جيل حول محو الأمية المالية ، فسيؤثر ذلك على البلد. " منذ وقت ليس ببعيد ، دخلت روكسان والش في أحد نوادي الفتيان والفتيات للعثور على مجموعة من الأطفال يملأون نسخة من صحيفة فاينانشيال تايمز. كانوا يتابعون مخزونهم ويلتقطون أخبار الأعمال في ذلك اليوم. قبل خمس سنوات ، كان هذا سيفاجأ والش. اليوم ، لا. "خلال الأزمة الاقتصادية ، فكرت في نفسي ،" جي ، إذا استطعنا تغيير جيل حول محو الأمية المالية ، فسيؤثر ذلك على البلد. " وبمساعدة PSS ، تقوم الأندية بذلك بالضبط فيما يتعلق بالمسائل المالية: اجعلها مهمة ، برنامج يساعد الأطفال على أن يصبحوا متعلمين ماليًا. يتعلم أعضاء النادي كل شيء بدءًا من كيفية فتح حساب جاري أو توفير إلى المزيد من الدروس المتقدمة مثل الدفع مقابل الكلية أو حتى بدء عمل تجاري. كان تطوير المنهج الدراسي باستخدام PSS ، والش الذي تم إدراكه بسرعة لمحو الأمية المالية شغفًا حقيقيًا للشركة. "إنهم لا يرفعون أيديهم. إنهم منخرطون في تطوير البرنامج ، مما يجعلنا على يقين من أن لدينا الخبرة المناسبة ، وأنواع الأنشطة المناسبة التي تلقى صدى لدى الأطفال. وعلى المستوى المحلي ، يعمل موظفوها كمتطوعين ". أكدت التجربة من جديد إيمان والش في قوة علاقات الشركات ، أن الشركات يمكنها "تنفيذ مهمتها وأعمالها في نفس الوقت".

"يبدو الأمر كما لو أن PSS جزء من شركتنا. يبدو الأمر كما لو كان لديهم مكتب في أسفل القاعة." على مدى السنوات القليلة الماضية ، انفجر عدد المستشارين المستقلين المسجلين. يحدث هذا ، كما تقول كارول هام ، لأن المستشارين المستقلين يمكنهم "الاختيار من بين مجموعة متنوعة من وسائل الاستثمار لتلبية احتياجات عملائهم" ، بدلاً من دفع المنتجات المسجلة الملكية. لكن إجراء استشاري مستقل ليس بالأمر السهل مثل تقديم مشورة شفافة وخالية من النزاعات. إنه عمل يتطلب موارد بشرية ، وتخطيطًا استراتيجيًا ، وتكنولوجيا ، وعمليات ، وجميع المسؤوليات الأخرى التي تقع على عاتق كارول للحفاظ على ثباتها ، وهام ، وشيلز وبريت. وهنا يأتي دور خدمات PSS المؤسسية: "لقد عملنا مع نفس ممثلي PSS لأكثر من 5 سنوات. هناك استخبارات عميقة للشركة وكيف نعمل ". بالإضافة إلى خدمات إدارة الممارسات الخاصة بـ PSS ، والاستشاريين الداخليين ، و "مكتبة هائلة من الأدوات والموارد التي تساعد على دفع النمو" ، تقول كارول أن ما يحدد تجربة PSS هو الأشخاص: "العمل مع PSS هو تجربة أصيلة. إنه حقيقي ، إنه بشري ، وموثوق به بشكل لا يصدق. يميل كل شخص نعمل معه إلى النظر إلى الأشياء من منظور مستقبلي طويل المدى. إنه نهج ريادي للغاية ".