طرق استثمار نمو الأسهم ونصائح

دليل نمو الاستثمار

يمكن للمستثمرين الاستفادة من استراتيجيات استثمار النمو الجديدة من أجل التركيز بشكل أكثر دقة على الأسهم أو غيرها من الاستثمارات التي تقدم إمكانات ربح أعلى من المتوسط.

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية ، هناك دائمًا مجموعة متنوعة من الأساليب التي يمكن اتباعها. ومع ذلك ، فإن الهدف دائمًا هو نفسه دائمًا ، بغض النظر عن النهج - تنمية استثماراتك وزيادة أرباحك.

يسعى مستثمرو النمو باستمرار إلى البحث عن الأسهم الفردية أو الاستثمارات المتعلقة بالأسهم - مثل الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) - التي تستعد للنمو وتوفر إمكانية لتحقيق ربح أكبر. يجب أن تتماشى الاستثمارات التي تقوم بها دائمًا مع أهدافك المالية الشخصية قصيرة وطويلة الأجل ، وتحمل المخاطر ، وعدد من العوامل الأخرى. ومع ذلك ، هناك تقنيات ومبادئ واستراتيجيات أساسية يمكن للمستثمرين في النمو اتباعها والتي تناسب أي خطة استثمار فردية تقريبًا.

أساسيات استثمار النمو

الاستثمار في النمو هو في الأساس عملية الاستثمار في الشركات أو الصناعات أو القطاعات التي تنمو حاليًا ومن المتوقع أن تستمر في التوسع على مدى فترة زمنية طويلة.

في عالم الاستثمار ، يُنظر إلى الاستثمار من أجل النمو على أنه استثمار هجومي وليس دفاعي. هذا يعني ببساطة أن الاستثمار في النمو هو محاولة أكثر نشاطًا لبناء محفظتك وتحقيق عائد أكبر على رأس المال الذي تستثمره. في المقابل ، يميل الاستثمار الدفاعي أكثر نحو الاستثمارات التي تولد دخلاً غير فعال وتعمل على حماية رأس المال الذي ربحته بالفعل - مثل السندات أو الأسهم الممتازة التي تقدم أرباحًا ثابتة.

الاستثمار في القطاعات الساخنة

أحد الأساليب التي يمكن أن يتخذها مستثمرو النمو هو الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة بناءً على قطاعات وصناعات محددة.

يتغير نجاح الأعمال في مختلف القطاعات بمرور الوقت. ومع ذلك ، عادة ما يكون من السهل تحديد القطاعات "الساخنة" بمعنى تحقيق عوائد أعلى من المتوسط ​​للشركات المتداولة علنًا.

على سبيل المثال ، هناك قطاعان كانا ساخنين بشكل خاص لمدة عقدين أو أكثر هما الرعاية الصحية والتكنولوجيا. تعتبر الشركات التي تتعامل مع التكنولوجيا والتقدم التكنولوجي أو التي تطرح باستمرار أجهزة وبرامج وأجهزة جديدة اختيارات جيدة لمستثمري النمو. وينطبق الشيء نفسه على الشركات في قطاع الرعاية الصحية. فكر في الأمر بشكل منطقي: يحتاج الجميع ، في مرحلة ما ، إلى الاهتمام بصحتهم وهناك شركات تعمل باستمرار على تطوير أدوية وعلاجات وعلاجات وأماكن جديدة للوصول إلى هذه الرعاية. من المرجح أن يستمر قطاع الرعاية الصحية في التمتع بالنمو السريع لأنه يخدم جيل طفرة المواليد. في الواقع ، يرتبط هذان القطاعان ، حيث أن العديد من التطورات التكنولوجية الحديثة كانت في الواقع تقدمًا في تكنولوجيا الرعاية الصحية.

يمكن لمستثمري النمو تبسيط الاستثمار في القطاع من خلال الاستفادة من أدوات الاستثمار مثل الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التي تحتوي على سلة من الأسهم المرتبطة بقطاعات محددة. تعد ETF خيارًا استثماريًا شائعًا بشكل متزايد نظرًا للسيولة الفائقة وتكاليف التداول المنخفضة مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة.
لمعرفة المزيد ، تحقق من جميع أدلة التداول المجانية الخاصة بـ CFI.

فهم الأرباح

بالنسبة لمستثمري النمو في الأسهم ، يعد فهم صافي أرباح الشركة أمرًا ضروريًا.

هذا لا يعني مجرد معرفة أرباحهم الحالية ، ولكن أيضًا النظر في أرباحهم التاريخية أيضًا لأن هذا يمكّن المستثمر من تقييم الأرباح الحالية بالنسبة إلى الأداء السابق للشركة. أيضًا ، توفر مراجعة سجل أرباح الشركة مؤشرًا أوضح على احتمالية تحقيق الشركة لأرباح مستقبلية أعلى.

قد يمثل أداء الأرباح المرتفع في ربع أو سنة معينة شذوذًا لمرة واحدة في أداء الشركة ، أو اتجاهًا مستمرًا ، أو نقطة معينة في دورة الأرباح التي تستمر الشركة في تكرارها بمرور الوقت.

من المهم أيضًا أن نفهم أنه حتى الشركات ذات الأرباح المنخفضة نسبيًا ، أو حتى السلبية في بعض الأحيان ، قد تظل اختيارًا جيدًا للمستثمر الذي ينمو. تذكر أن الأرباح هي ما تبقى بعد طرح جميع تكاليف الإنتاج والتسويق والتشغيل والعمالة والضرائب من إجمالي إيرادات الشركة. في كثير من الحالات ، تحاول الشركات الصغيرة تحقيق اختراق من خلال توجيه المزيد من رأس المال نحو تنمية أعمالها ، مما قد يؤثر سلبًا على أرباحها على المدى القصير ، ولكن على المدى الطويل تولد عوائد أعلى وأرباحًا أكبر للمستثمرين. في مثل هذه الحالة ، يأخذ المستثمرون الأذكياء في الاعتبار عوامل أخرى ، مثل جودة إدارة الشركة ، للتأكد من أدلة على إمكانات النمو الحقيقية للشركة.

نمو الاستثمار من خلال الاستثمار في القيمة

المستثمرون في مجال النمو هم مستثمرون ذوو قيمة فعلية في بعض الأحيان ، من حيث أنهم يبحثون عن الشركات التي قد تكون أسهمها مقومة بأقل من قيمتها حاليًا لأسباب قد تكون بسيطة مثل حقيقة أن الشركة جديدة نسبيًا ولم تلفت انتباه العديد من محللي الاستثمار أو الصناديق. المديرين.

الهدف هو الاستحواذ على أسهم بسعر منخفض لشركة تتمتع بمكانة جيدة للتمتع بطفرة كبيرة ومستمرة في النمو. هناك عدد من الطرق الممكنة للتعامل مع تحديد مثل هذه الشركات ، والتي تطرقنا إليها بالفعل - البحث في الشركات في القطاعات الساخنة. يمكن للمستثمرين الذين يمكنهم تحديد شركة جديدة جيدة الإدارة وممولة تمويلًا جيدًا وتكون جزءًا من قطاع ساخن في كثير من الأحيان جني ثمار كبيرة. نهج آخر محتمل هو فحص الشركات التي هي على منحدر ، مثل تلك التي مرت بإفلاس أو إعادة تنظيم ، ولكن من المرجح أن تستمر وتتعافى.

استخدام نسبة السعر إلى الأرباح

نسبة السعر / الأرباح (P / E) هي أداة يستخدمها مستثمرو النمو غالبًا لمساعدتهم في اختيار الأسهم للاستثمار فيها.

كما يوضح اسم النسبة ، يجب أن تفهم أرباح الشركة قبل أن تتمكن من استخدام الأداة بفعالية.

بشكل عام ، كلما ارتفعت نسبة السعر إلى العائد ، زادت رغبة المستثمرين في المخاطرة في التعامل مع الشركة بسبب أرباحها المتوقعة ومعدل نموها.

تعد نسبة السعر إلى العائد مفيدة بشكل خاص لمستثمري النمو الذين يحاولون مقارنة الشركات التي تعمل في نفس الصناعة. في الصناعات والقطاعات القائمة ، تميل إلى أن يكون هناك متوسط ​​نسب السعر إلى الربحية لتلك الصناعة أو القطاع المعين. إن معرفة متوسطات الصناعة أو القطاع يجعل نسبة السعر إلى الربحية للشركة رقمًا أكثر فائدة من مجرد النظر إليها مقارنة بالسوق ككل.

يظل النظر إلى نسبة السعر إلى العائد للشركة أداة تحليلية مفيدة للمستثمرين في النمو ، لكن إضافة النظر في مقياس مالي أساسي آخر يمكن أن يساعد في ضبط اختيارات الاستثمار الخاصة بك.

استخدام نسبة السعر إلى الدفتر

غالبًا ما تُعتبر نسبة السعر إلى القيمة الدفترية - أو نسبة السعر إلى القيمة الدفترية - المقياس التحليلي الأساسي للمستثمرين ذوي القيمة بدلاً من المستثمرين في النمو.

ومع ذلك ، فإن الحقيقة هي أنه يمكن أيضًا استخدام نسبة السعر إلى القيمة الدفترية كأداة فعالة في تحديد الأسهم ذات إمكانات النمو العالية.

يتم حساب نسبة السعر إلى القيمة الدفترية بقسمة سعر السهم للسهم على القيمة الدفترية للسهم الواحد. من أجل تحديد القيمة الدفترية للسهم ، يجب طرح المخزون المفضل الذي تم إصداره من إجمالي حقوق المساهمين. يجب بعد ذلك قسمة الرقم المحسوب من هذه الوجبات الجاهزة على جميع الأسهم العادية التي لا تزال قائمة. الرقم النهائي هو القيمة الدفترية للسهم الواحد للشركة. غالبًا ما يكون من المفيد للمستثمرين ، وخاصة المستثمرين في النمو ، مقارنة القيمة الدفترية للشركة بقيمتها السوقية. يمكن أن توفر هذه المقارنة مؤشرًا جيدًا على ما إذا كان السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية أو مبالغ فيه. الشركات ذات الإمكانات العالية للنمو غالبًا ما تكون مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية بسبب أعباء الديون الثقيلة والنفقات الرأسمالية.

دعونا نستخدم هذه النسبة. في هذا المثال ، سنستخدم مؤشر S&P 500. من الناحية النظرية ، يقوم المستثمر الذي ينمو بإلقاء نظرة على جميع الأسهم ، ويحسب أو يبحث عن نسبة السعر إلى القيمة الدفترية لكل منها. بغض النظر عن كيفية إدراج الأسهم ، يمكن للمستثمر النمو إعادة ترتيبها وفقًا لنسبة السعر إلى القيمة الدفترية ، بدءًا من أعلى الأرقام وانتهاءً بأدنىها. الشركات التي تندرج ضمن الثلث الأعلى من القائمة ستُعتبر اختيارات جيدة لأسهم النمو. ضع في اعتبارك أن هذا ليس علمًا دقيقًا ، ولكنه أكثر من مثال مفيد يمكن للمستثمرين في النمو توظيفه لتحديد وإضافة الأسهم ذات الإمكانات الأكبر للنمو إلى محافظهم الاستثمارية.

استثمارات النمو عالية المخاطر

الاستثمار في النمو قد يمتد أيضًا إلى استثمارات تتجاوز الاستثمار التقليدي في سوق الأوراق المالية.

الاستثمار في استثمارات النمو عالية المخاطر - يشار إليها أيضًا باسم استثمارات المضاربة - هو نهج غير مناسب للمستثمرين ذوي العتبة المنخفضة للمخاطر. هذه الإستراتيجية هي الأنسب لمستثمري النمو الذين يبحثون عن أقصى قدر من الأرباح ضمن إطار زمني قصير نسبيًا والذين لديهم رأس مال استثماري كافٍ للحفاظ عليها خلال فترات الخسائر المحتملة.

تشمل الاستثمارات عالية المخاطر أشياء مثل العقود الآجلة وعقود الخيارات وصرف العملات الأجنبية (فوركس) والأسهم النقدية وعقارات المضاربة مثل الأراضي التي لم يتم تطويرها. تنطوي هذه الاستثمارات على مخاطر أكبر من حيث أنها لا تقدم عائدًا مضمونًا وتميل قيمتها إلى التغيير بسرعة (بمعنى آخر ، فهي عرضة لتقلبات أكبر). ومع ذلك ، فإن ما يجذب العديد من المستثمرين هو أنه عندما تؤتي هذه الاستثمارات ثمارها ، فإنها غالبًا ما تؤتي ثمارها كبيرة.

إذا كنت تفكر في أي من هذه الاستثمارات ، فتذكر أن البحث هو مفتاح النجاح. أكثر من متوسط ​​الأسهم أو مستثمر السندات ، عليك أن تعرف السوق الذي تستثمر فيه جيدًا. نظرًا لأن النجاح يعتمد إلى حد كبير على المضاربة ، فإننا نوصي بشدة أن يقوم المستثمرون المتمرسون فقط برمي النرد على الأصول الاستثمارية مثل هذه.

مؤشر الاستثمار

يعتبر الاستثمار في المؤشر شكلاً محافظًا وأكثر أمانًا للاستثمار عند مقارنته بالاستثمار ذي القيمة أو النمو.

وبالتالي ، فإنها تنطوي على قدر أقل بكثير من العمل ووضع الاستراتيجيات من جانب المستثمر. يعمل الاستثمار في المؤشرات على تنويع أموال المستثمر على نطاق واسع بين أنواع مختلفة من الأسهم ، على أمل عكس نفس العوائد مثل سوق الأسهم ككل. أحد عوامل الجذب الرئيسية للاستثمار في المؤشر هو أن العديد من الدراسات أظهرت أن استراتيجيات قليلة لاختيار الأسهم الفردية تتفوق على الاستثمار في المؤشر على المدى الطويل.

عادة ما يتم اتباع إستراتيجية استثمار المؤشر عن طريق الاستثمار في الصناديق المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة المصممة لتعكس أداء مؤشر الأسهم الرئيسي مثل S&P 500 أو FTSE 100.

مصادر:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com